贸易融资，贸易融资是什么

本文目录一览

1，贸易融资是什么
2，什么叫贸易融资
3，什么是大宗商品贸易融资
4，什么是贸易融资
5，贸易融资是什么意思呢
6，什么是贸易融资

1，贸易融资是什么

随着我国经济社会的发展，在改革加速的环境下，一些企业需要在转型中发展。一些企业通过融资的方式获得资金，其中一项有贸易融资。贸易融具有很多优势例如资期限短且灵活，那么大家是否知道贸易融资是什么贸易融资，是指在商品交易中，银行运用结构性短期融资工具，基于商品交易中的存货、预付款、应收账款等资产的融资。贸易融资中的借款人，除了商品销售收入可作为还款来源外，没有其他生产经营活动，在资产负债表上没有实质的资产，没有独立的还款能力。贸易融资保理商提供无追索权的贸易融资，手续方便、简单易行，基本上解决了出口商信用销售和在途占用的短期资金问题。贸易融资是商业银行提供的一类服务，旨在促进国与国、企业与企业间的进口和出口业务。出口减去进口的余额为一个国家的贸易盈余。

贸易融资是什么

2，什么叫贸易融资

贸易融资，是指在商品交易中，银行运用结构性短期融资工具，基于商品交易(如原油、金属、谷物等)中的存货、预付款、应收账款等资产的融资。贸易融资中的借款人，除了商品销售收入可作为还款来源外，没有其他生产经营活动，在资产负债表上没有实质的资产，没有独立的还款能力。例如，一家医药生产企业专门出口化工类产品，出口地区是南美的高风险国家，支付方式为D/A120天。在投保出口信用险之前，银行授信仅为120万美元；投保出口信用险后，银行授信提高到350万美元，同时还带动另两家股份制银行相继提供授信200万美元，这有效地解决了企业资金问题。两年来，由于出口信用保险的支持，该企业出口额500万美元增至2000多万美元。

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什么叫贸易融资

3，什么是大宗商品贸易融资

大宗商品是指可进入流通领域，但非零售环节，具有商品属性用于工农业生产与消费使用的大批量买卖的物质商品。在金融投资市场，大宗商品指同质化、可交易、被广泛作为工业基础原材料的商品，如原油、有色金属、农产品、铁矿石、煤炭等。包括3个类别，即能源商品、基础原材料和农副产品。　　它的特点有四个：一是价格波动大，只有商品的价格波动较大，有意回避价格风险的交易者才需要利用远期价格先把价格确定下来；二是供需量大；三是易于分级和标准化；四是易于储存、运输。　　一般来说，大宗商品贸易融资可分为两层含义。广义上讲，只要银行提供融资服务的对象是从事大宗商品贸易的企业，则该业务即属大宗商品贸易融资范畴。　　狭义的概念则是指大宗商品结构性贸易融资，即银行为大宗商品贸易商或生产企业提供个性化的组合贸易融资方案，以在企业的生产和购销活动中起到流动性管理和风险缓释的作用。银行需以货物或货权为核心，重点关注商品和贸易流程，确保融资款能够基于贸易本身得以偿还。它有着两个显著特征：其一，表现形式为产品组合；其二，需要识别贸易各环节风险并通过方案进行缓释或转移。　　大宗商品结构性贸易融资虽表现为各种产品组合的形式，但其实质却是各种授信理念的综合运用。目前银行的授信理念主要有以下几种：首先，以企业报表为重点。这种理念是通过分析企业财务报表中各指标数据之间的关系，来识别财务状况能否支持当前或预期的负债，其核心是关注企业的盈利情况，这种方法的还款理念首先基于财务报表。报表分析方法可以客观反映企业总体债务情况，因此在大宗商品贸易融资中的作用仍不可忽视。第二种授信理念，是以现金流为关注重点。这种理念认为企业的现金流比盈利更为重要，还款来源应来自于现金流。在该理念下，企业的履约风险非常关键，银行关注借款人能否一直履约以保证应收款的持续流入，需要对企业的履约能力、意愿、市场风险以及付款风险等进行分析评估。第三种授信理念，以资产抵质押为着眼点。该方法区别于现金流理念的特征在于银行有能力掌握实际押品并变现，可以作为还款来源的补充。　　银行需要更加关注企业资产周转和存货情况。它较基于现金流融资的风险要低，因为只要银行实际控制质物，将比较容易实现现金流。基于资产抵质押和现金流的授信理念是大宗商品贸易融资业务中最常用到的方法，银行通过控制企业应收账款、购销合同及存货来保障融资的自偿性。最后，以信用增级为出发点。该理念通过引入第三方资信好的机构来保证授信项目，确保融资还款。它在风险缓释方面优势明显，如出口信用保险融资在国际清算银行的资本充足体系中的风险权重为零，因此可作为融资方案的有益补充。　　大宗商品贸易融资没有标准化的结构模型，它的实质在于根据交易各方的需求和环境来度身定制以缓释风险，模式分为四种：动产融资、发货前融资、加工融资和背对背融资。

什么是大宗商品贸易融资

4，什么是贸易融资

所谓贸易融资，一般是指基于商品交易中的存货、预付款、应收账款等资产，以该商品交易的现金流作为还款来源的融资。而传统贷款，则一般投向广，期限较长，资金使用难以追踪，一旦企业自身资金流出现问题将直接影响其还款能力。

贸易融资(trade financing) 商贸易融资，是银行的业务之一法。商是指银行对进口商或出口商提供的与进出口贸易结算相关的短期融资或信用便利法。商境外贸易融资业务，是指在办理进口开证业务时，利用国外代理行提供的融资额度和融资条件，延长信用证项下付款期限的融资方式法。商法商银行提供以下贸易融资业务的服务： 1. 授信开证，是指银行为客户在授信额度内减免保证金对外开立信用证法。 2. 进口押汇，是指开证行在收到信用证项下全套相符单据时，向开证申请人提供的，用以支付该信用证款项的短期资金融通法。商法商进口押汇通常与信托收据配套使用法。商开证行凭开证申请人签发给银行的信托收据释放信用证项下单据给申请人，请人在未付款的情况下先行办理提货﹑报关﹑存仓﹑保险和销售，并以货物销售后回笼的资金支付银行为其垫付的信用证金额和相关利息法。商 3. 提货担保，是指在信用证结算的进口贸易中，货物先于货运单据到达目的地，开证行应进口商的申请，为其向承运人或其代理人出具的承担由于先行放货引起的赔偿责任的保证性文件法。商 4. 出口押汇业务，是指信用证的受益人在货物装运后，将全套货运单据质押给所在地银行，该行扣除利息及有关费用后，将货款预先支付给受益人，而后向开证行索偿以收回货款的一种贸易融资业务法。商 5. 打包放款，是指出口商收到进口商所在地银行开立的未议付的有效信用证后，以信用证正本向银行申请，从而取得信用证项下出口商品生产﹑采购﹑装运所需的短期人民币周转资金融通法。商 6. 外汇票据贴现，是指银行在外汇票据到期前，从票面金额中扣除贴现利息后，将余额支付给外汇票据持票人法。商 7. 国际保理融资业务，是指在国际贸易承兑交单﹑赊销方式下，银行或出口保理商通过代理行或进口保理商以有条件放弃追索权的方式对出口商的应收帐款进行核准和购买，从而使出口商获得出口后收回货款的保证法。商 8. 福费廷，也称票据包买或票据买断，是指银行或包买人对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期承兑汇票或本票进行无追索权的贴现（即买断）法。商 9. 出口买方信贷，是指向国外借款人发放中长期信贷，用于进口商支付中国出口商货款，促进中国货物和技术服务的出口法。商法商出口买方信贷中，贷款对象必须是中国工商银行认可的从中国进口商品的进口方银行，在特殊情况下也可以是进口商法。商贷款支持的出口设备应该以我国制造的设备为主法。商各银行对贸易融资的做法大体相同，但仍有细微的区别法。商在选择贸易融资银行时，应该详细操作操作方法法。商

5，贸易融资是什么意思呢

贸易融资(trade financing)　　贸易融资，是银行的业务之一。是指银行对进口商或出口商提供的与进出口贸易结算相关的短期融资或信用便利。境外贸易融资业务，是指在办理进口开证业务时，利用国外代理行提供的融资额度和融资条件，延长信用证项下付款期限的融资方式。　　银行提供以下贸易融资业务的服务：　　1. 授信开证，是指银行为客户在授信额度内减免保证金对外开立信用证。　　2. 进口押汇，是指开证行在收到信用证项下全套相符单据时，向开证申请人提供的，用以支付该信用证款项的短期资金融通。　　进口押汇通常与信托收据配套使用。开证行凭开证申请人签发给银行的信托收据释放信用证项下单据给申请人，请人在未付款的情况下先行办理提货、报关、存仓、保险和销售，并以货物销售后回笼的资金支付银行为其垫付的信用证金额和相关利息。　　3. 提货担保，是指在信用证结算的进口贸易中，货物先于货运单据到达目的地，开证行应进口商的申请，为其向承运人或其代理人出具的承担由于先行放货引起的赔偿责任的保证性文件。　　4. 出口押汇业务，是指信用证的受益人在货物装运后，将全套货运单据质押给所在地银行，该行扣除利息及有关费用后，将货款预先支付给受益人，而后向开证行索偿以收回货款的一种贸易融资业务。　　5. 打包放款，是指出口商收到进口商所在地银行开立的未议付的有效信用证后，以信用证正本向银行申请，从而取得信用证项下出口商品生产、采购、装运所需的短期人民币周转资金融通。　　6. 外汇票据贴现，是指银行在外汇票据到期前，从票面金额中扣除贴现利息后，将余额支付给外汇票据持票人。　　7. 国际保理融资业务，是指在国际贸易承兑交单、赊销方式下，银行或出口保理商通过代理行或进口保理商以有条件放弃追索权的方式对出口商的应收帐款进行核准和购买，从而使出口商获得出口后收回货款的保证。　　8. 福费廷，也称票据包买或票据买断，是指银行或包买人对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期承兑汇票或本票进行无追索权的贴现（即买断）。　　9. 出口买方信贷，是指向国外借款人发放中长期信贷，用于进口商支付中国出口商货款，促进中国货物和技术服务的出口。　　出口买方信贷中，贷款对象必须是中国工商银行认可的从中国进口商品的进口方银行，在特殊情况下也可以是进口商。商贷款支持的出口设备应该以我国制造的设备为主。　　各银行对贸易融资的做法大体相同，但仍有细微的区别。在选择贸易融资银行时，应该详细操作操作方法。

贸易融资，是指在商品交易中，银行运用结构性短期融资工具，基于商品交易(如原油、金属、谷物等)中的存货、预付款、应收账款等资产的融资。贸易融资中的借款人，除了商品销售收入可作为还款来源外，没有其他生产经营活动，在资产负债表上没有实质的资产，没有独立的还款能力。随着我国对外贸易的发展，贸易融资的方式可以分为以下几种：（一）进口押汇。是指开证行在收到信用证项下单据，审单无误后，根据其与开证申请人签订的《进口押汇协议》和开证申请人提交的信托收据，先行对外付款并放单。开证申请人凭单提货并在市场销售后，将押汇本息归还给开证行。（二）进口托收押汇。是指代收行在收到出口商通过托收行寄来的全套托收单据后，根据进口商提交的押汇申请、信托收据以及代收行与进口商签订的《进口托收押汇协议》，先行对外支付并放单，进口商凭单提货，用销售后的货款归还给代收行押汇本息。（三）限额内透支。是指银行根据客户的资信情况和抵（质）押、担保情况，为客户在其银行往来帐户上核定一个透支额度，允许客户根据资金需求在限额内透支，并可以用正常经营中的销售收入自动冲减透支余额。（四）进口代付。是指开证行根据与国外银行（多为其海外分支机构）签订的融资协议，在开立信用证前与开证申请人签订《进口信用证项下代付协议》，到单位凭开证申请人提交的《信托收据》放单，电告国外银行付款。开证申请人在代付到期日支付代付的本息。（五）假远期信用证。是指开证行开立的规定汇票为远期，开证/付款行即期付款，且贴现费用由辅鸡滇课鄄酒殿旬东莫开证申请人负担的融资方式。（六）出口托收押汇。是指采用托收结算方式的出口商在提交单据后，委托银行代向进口商收取款项的同时，要求托收行先预支部分或全部货款，待托收款项收妥后归还银行垫款的融资方式。（七）出口保理押汇。是指出口商在获得进口保理商信用额度后，发货并将发票及相关单据提交出口保理商（银行）代其收款时，银行以预付款方式为其提供不超过80％发票金额的融资方式。

6，什么是贸易融资

贸易融资概述贸易融资是指银行对进口商或出口商提供的与进出口贸易结算相关的短期融资或信用便利。是企业在贸易过程中运用各种贸易手段和金融工具增加现金流量的融资方式。国内贸易以前多采取不规范的滞留应付款，在国内商业票据逐步发展之后，利用商业票据融资的方式得到了加大发展。在国际贸易中，规范的金融工具为企业融资发挥了重要作用。这里主要介绍国际贸易中运用各种金融工具融资的方式。贸易融资方式贸易融资方式主要有：保理、信用证、福费庭、打包放款、出口押汇、进口押汇.保理保理融资，是指卖方申请由保理银行购买其与买方因商品赊销产生的应收账款，卖方对买方到期付款承担连带保证责任，在保理银行要求下还应承担回购该应收账款的责任，简单的说就是指销售商通过将其合法拥有的应收帐款转让给银行，从而获得融资的行为，分为有追索与无追索两种。前者是指当应收帐款付款方到期未付时，银行在追索应收帐款付款方之外，还有权向保理融资申请人(销售商)追索未付款项；后者指当应收帐款付款方到期未付时，银行只能向应收帐款付款方行使追索权。比较适合有真实贸易背景、合法形成应收帐款的贸易企业。信用证信用证是指一家银行（开证行）应客户（申请人）的要求和指示，或以其自身的名义，在与信用证条款相符的条件下，凭规定的单据：向第三者（受益人）或其指定人付款，或承兑并支付受益人出具的汇票；授权另一家银行付款，或承兑并支付该汇票；授权另一家银行议付。跟单信用证是一种有条件的银行支付承诺。福费庭福费庭是指：包买商从出口商那里无追索地购买已经承兑的，并通常由进口商所在地银行担保的远期汇票或本票的业务就叫做包买票据，音译为福费廷。打包放款打包放款（PACKING FINANCE）又称信用证抵押贷款，是指出口商收到境外开来的信用证，出口商在采购这笔信用证有关的出口商品或生产出口商品时，资金出现短缺，用该笔信用证作为抵押，向银行申请本、外币流动资金贷款，用于出口货物进行加工、包装及运输过程出现的资金缺口。出口押汇出口押汇是指银行凭出口商提供的信用证项下完备的货运单据作抵押，在收到开证行支付的货款之前，向出口商融通资金的业务。贴现则是银行对于未到期的远期票据有追索权地买入，为客户提供短期融资业务。对客户来说如为即期收汇，可申请出口押汇；如为远期收汇，则在国外银行承兑可申请出口贴现。进口押汇进口押汇是指信用证项下单到并经审核无误后，开证申请人因资金周转关系，无法及时对外付款赎单，以该信用证项下代表货权的单据为质押，并同时提供必要的抵押／质押或其他担保，由银行先行代为对外付款。贸易融资的处理贸易融资业务主要有进出口押汇、打包放款、福费廷业务等。（一）进出口押汇1．出口押汇。即出口商发运货物后，以提货单作低押，向银行融通资金的一种业务。出口押汇利息＝票面金额×预计收到票款所需天数×押汇日利率（1）银行接受出口商提交信用证和单据，办理出口押汇时。借：出口押汇外币贷：利息收入出口押汇利息收入户外币贷：外汇买卖外币借：外汇买卖人民币贷：单位活期存款——押汇申请人户人民币（2）收回押汇贷款：借：存放港澳及国外同业外币贷：出口押汇外币贷：手续费收入押汇手续费户外币 2．进口押汇。是银行先行垫款对外支付，向进口商办理赎单手续收回贷款。述信用证项下进口押汇：进口押汇的金额是付汇金额与预收保证金本息的差额：借：存入保证金----信用证申请人户外币借：进口押汇外币贷：存放港澳及国外同业外币进口商向银行偿还进口押汇本息，赎取单据时，收回押汇本息：借：单位外汇活期存款－进口商户外币贷：进口押汇外币贷：利息收入进口押汇利息收入户外币（二）打包放款打包放款指银行凭出口商交来信用证及出口货物或加工原料等的信托收据而发放的贷款，会计科目使用“打包放款”。（三）福费廷福费廷业务从本质上讲是一种外币票据贴现业务。福费廷业务有买断型、转售型和回购型三种。 1．买断型，即买断汇票并持有到期的业务。买断时的会计分录为：借：贴现及买入票据外币贷：利息收人――贴现利息收入户外币贷：手续费收入――福费廷手续费收入户外币贷：手续费收入――议付手续费收入户外币贷：单位外汇活期存款——申请人户外币到期收到承兑行款项的会计分录为：借：存放港澳及国外同业或有关科目外币贷：贴现及买入票据外币２．转售型买断汇票向申请人办理付款的会计分录为：借：贴现及买入票据外币贷：利息收人――贴现利息收入户外币贷：手续费收入――福费廷手续费收入户外币贷：手续费收入――议付手续费收入户外币贷：单位外汇活期存款——申请人户外币收到转售票据款项的会计分录为：借：存放港澳及国外同业或有关科目外币借：同业往来利息支出外币贷：贴现及买入票据外币３．回购型办理回购型福费廷的会计分录为：借：贴现及买入票据外币贷：单位外汇活期存款——申请人户外币贷：利息收入――贴现利息收入户外币贷：手续费收入――福费廷手续费收入户外币贷：手续费收入――议付手续费收入户承兑汇票到期，办理进口付汇核销手续的会计分录为：借：港澳及国外联行往来或其他账户外币贷：贴现及买入票据外币