金融12条，公司法规定公司向其他有限公司股份公司转投资的除国务院规

来源：整理时间：2023-02-04 02:03:51 编辑：律生活手机版

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1，公司法规定公司向其他有限公司股份公司转投资的除国务院规
2，为什么金融机构提高了金融素养就提高了社会责任
3，什么是大额和可疑交易报告求答案
4，人民币通知存款最低起存最低支取和最低留存金额均为5万元那就
5，金融机构对于以下哪些情况需要提交可疑交易报告
6，单位定期存款是怎样规定的
7，中国人民银行可对哪些金融机构进行反洗钱现场检查

1，公司法规定公司向其他有限公司股份公司转投资的除国务院规

你说的是旧公司法的规定，2006年实施的新公司已经修改了上述规定：第十五条公司可以向其他企业投资；但是，除法律另有规定外，不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人。

公司法规定公司向其他有限公司股份公司转投资的除国务院规

2，为什么金融机构提高了金融素养就提高了社会责任

第三章社会责任第十一条银行业金融机构应承担消费者教育的责任，积极开展金融知识普及教育活动，引导和培育社会公众的金融意识和风险意识，为提高社会公众财产性收入贡献力量。第十二条银行业金融机构应主动承担信用体系建设的责任，积极开展诚实守信的社会宣传，引导和培育社会公众的信用意识。努力促进行业间的协调和合作，加强银行业信用信息的整合和共享，稳步推进我国银行业信用体系建设。第十三条银行业金融机构应提倡以人为本，重视员工健康和安全，关心员工生活，改善人力资源管理；加强员工培训，提高员工职业素质，提升员工职业价值；激发员工工作积极性、主动性和创造性，培养金融人才，创建健康发展、积极和谐的职业环境。第十四条银行业金融机构应支持社区经济发展，为社区提供金融服务便利，积极开展金融教育宣传、扶贫帮困等内容丰富形式多样的社区服务活动，努力为社区建设贡献力量。第十五条银行业金融机构应关心社会发展，热心慈善捐赠、志愿者活动，积极投身社会公益活动，通过发挥金融杠杆的作用，努力构建社会和谐，促进社会进步。

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为什么金融机构提高了金融素养就提高了社会责任

3，什么是大额和可疑交易报告求答案

大额交易报告，是指金融机构对规定金额以上的资金交易依法向反洗钱行政主管部门报告。可疑交易报告，是指金融机构怀疑或有理由怀疑某项资金属于犯罪活动的收益或者与恐怖分子筹资有关，应当按照要求向反洗钱行政主管部门报告。　　根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十二条规定，应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告：一、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易监测。二、没有交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或者用途。三、客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付。四、长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易。五、与洗钱高风险国家和地区有业务联系。六、开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户。七、客户长期不进行或者少量进行期货交易，其资金账户却发生大量的资金收付。八、长期不进行期货交易的客户突然在短期内原因不明地频繁进行期货交易，而且资金量巨大。九、客户频繁地以同一种期货合约为标的，在以一价位开仓的同时在相同或者大致相同价位、等量或者接近等量反向开仓后平仓出局，支取资金。十、客户作为期货交易的卖方以进口货物进行交割时，不能提供完整的报关单证、完税凭证，或者提供伪造、变造的报关单证、完税凭证。十一、客户要求基金份额非交易过户且不能提供合法证明文件。十二、客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由。十三、客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑。（刘平）

什么是大额和可疑交易报告求答案

4，人民币通知存款最低起存最低支取和最低留存金额均为5万元那就

只要5万元

通知存款管理办法第一条为进一步规范通知存款业务，维护存款人的利益，根据《中华人民共和国中国人民银行法》及其他相关法规，制定本办法。第二条本办法所称通知存款，是指存款人在存入款项时不约定存期，支取时需提前通知金融机构，约定支取存款日期和金额方能支取的存款。第三条凡在中华人民共和国境内的个人、法人和其他组织，均可到经中国人民银行批准开办通知存款业务的金融机构办理该项存款。第四条通知存款不论实际存期多长，按存款人提前通知的期限长短划分为一天通知存款和七天通知存款两个品种。一天通知存款必须提前一天通知约定支取存款，七天通知存款必须提前七天通知约定支取存款。第五条通知存款的最低起存金额：个人为5万元，单位为50万元；最低支取金额：个人为5万元；单位为10万元。存款人需一次性存入，可以一次或分次支取。第六条通知存款为记名式存款。个人通知存款采用记名存单形式，单位通知存款采用记名存款凭证形式。存单或存款凭证须注明“通知存款”字样。第七条存款人提前通知金融机构约定支取通知存款的方式由金融机构与存款人自行约定。第八条通知存款存入时，存款人自由选择通知存款品种（一天通知存款或七天通知存款），但存单或存款凭证上不注明存期和利率，金融机构按支取日挂牌公告的相应利率水平和实际存期计息，利随本清。第九条通知存款如遇以下情况，按活期存款利率计息：（一）实际存期不足通知期限的，按活期存款利率计息；（二）未提前通知而支取的，支取部分按活期存款利率计息；（三）已办理通知手续而提前支取或逾期支取的，支取部分按活期存款利率计息；（四）支取金额不足或超过约定金额的，不足或超过部分按活期存款利率计息；（五）支取金额不足最低支取金额的，按活期存款利率计息。第十条通知存款如已办理通知手续而不支取或在通知期限内取消通知的，通知期限内不计算。第十一条通知存款部分支取，留存部分高于最低起存金额的，需重新填写通知存款单或凭证，从原开户日计算存期；留存部分低于起存金额的予以清户，按清户日挂牌公告的活期存款利率计息，或根据存款人意愿转为其他存款。第十二条邮政储蓄部门办理通知存款业务，按本办法执行。第十三条金融机构或邮政储蓄部门违反本办法办理通知存款业务的，由中国人民银行按照有关规定进行相应的处罚。第十四条本办法仅适用于人民币业务，自颁布之日起执行。凡与本办法内容不一致的，以本办法为准。第十五条本办法由中国人民银行总行解释和修改。

5，金融机构对于以下哪些情况需要提交可疑交易报告

第十一条　商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告：　　（一）短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。　　（二）短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。　　（三）法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。　　（四）长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。　　（五）与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付。　　（六）没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。　　（七）提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。　　（八）客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。　　（九）客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。　　（十）客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符。　　（十一）外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。　　（十二）外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入。　　（十三）证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符。　　（十四）证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。　　（十五）保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。　　（十六）自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。　　（十七）居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票。　　（十八）多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。　　第十二条　证券公司、期货经纪公司、基金管理公司应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告：　　（一）客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易监测。　　（二）没有交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或者用途。　　（三）客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付。　　（四）长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易。　　（五）与洗钱高风险国家和地区有业务联系。　　（六）开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户。　　（七）客户长期不进行或者少量进行期货交易，其资金账户却发生大量的资金收付。　　（八）长期不进行期货交易的客户突然在短期内原因不明地频繁进行期货交易，而且资金量巨大。　　（九）客户频繁地以同一种期货合约为标的，在以一价位开仓的同时在相同或者大致相同价位、等量或者接近等量反向开仓后平仓出局，支取资金。　　（十）客户作为期货交易的卖方以进口货物进行交割时，不能提供完整的报关单证、完税凭证，或者提供伪造、变造的报关单证、完税凭证。　　（十一）客户要求基金份额非交易过户且不能提供合法证明文件。

6，单位定期存款是怎样规定的

根据《人民币单位存款管理办法》，单位定期存款的相关规定如下：第九条：单位定期存款的期限分三个月、半年、一年三个档次。起存金额1万元，多存不限。第十条：金融机构对单位定期存款实行帐户管理（大额可转让定期存款除外）。存款时单位须提交开户申请书、营业执照正本等，并预留印鉴。印鉴应包括单位财务专用章、单位法定代表人章（或主要负责人印章）和财会人员章。由接受存款的金融机构给存款单位开出“单位定期存款开户证实书”（以下简称“证实书”），证实书仅对存款单位开户证实，不得作为质押的权利凭证。第十一条：存款单位支取定期存款只能以转帐方式将存款转入其基本存款帐户，不得将定期存款用于结算或从定期存款帐户中提取现金。支取定期存款时，须出具证实书并提供预留印鉴，存款所在金融机构审核无误后为其办理支取手续，同时收回证实书。第十二条：单位定期存款在存期内按存款存入日挂牌公告的定期存款利率计付利息，遇利率调整，不分段计息。第十三条：单位定期存款可以全部或部分提前支取，但只能提前支取一次。全部提前支取的，按支取日挂牌公告的活期存款利率计息；部分提前支取的，提前支取的部分按支取日挂牌公告的活期存款利率计息。其余部分如不低于起存金额由金融机构按原存期开具新的证实书，按原存款开户日挂牌公告的同档次定期存款利率计息；不足起存金额则予以清户。第十四条：单位定期存款到期不取，逾期部分按支取日挂牌公告的活期存款利率计付利息。第十五条：金融机构办理大额可转让定期存单业务按照《大额可转让定期存单管理办法》执行。第三章　单位活期存款、通知存款、协定存款及计息。第十六条：金融机构对单位活期存款实行帐户管理。金融机构和开立活期存款帐户的单位必须遵守《银行帐户管理办法》。第十七条：单位活期存款按结息日挂牌公告的活期存款利率计息，遇利率调整不分段计息。第十八条：金融机构开办单位通知存款须经中国人民银行批准，并遵守经中国人民银行核准的通知存款章程。通知存款按支取日挂牌公告的同期同档次通知存款利息计息。第十九条：金融机构开办协定存款须经中国人民银行批准，并遵守经人民银行核准的协定存款章程。协定存款利率由中国人民银行确定并公布。扩展资料：一、单位定期存款的基本规则：1、财政性存款由中国人民银行专营。2、强制交存。是指各类开户单位对其现金收入，除开户行核定的现金库存限额外，必须存入开户行，不得自行保存和擅自“坐支”。3、限制之处。各开户单位对其存款的使用支出，须按规定方式进行。4、监督使用。商业银行对个机构存款人的存款使用负有监督权，各机构支取存款，必须在有关凭证上注明用途。二、单位定期存款的管理：因存单位人事变动，需要更换单位法定代表人章（或单位负责人章）或财会人员印章时，必须持单位公函及经办人身份证件向存款所在商业银行办理更换印鉴手续，如为单位定期存款，应同时出示商业银行为其开具的证实书。因存款单位机构合并或分立，其定期存款需要过户或分户必须持在单位公函、工商部门的变更、注销或设立登记证明及新印鉴（分户时还须提供双方同意的存款分户协定）等有关证件向存款所在商业银行办理过户或分户手续，由商业银行换发新证实书。存款单位的密码失密或印鉴遗失、损毁，必须持单位公函，向存款所在商业银行申请挂失。商业银行受理挂失后，挂失生效。如存款在挂失生效前已被人按规定手续支取，商业银行不负赔偿责任。存款单位迁移时，其定期存款如未到期转移，应办理提前支取手续，按支取日挂牌公布的活期利率一次性结清。商业银行应对存款单位的存款保密，有权拒绝除法律、行政法规另有规定以外的任何单位或个人查询；有权拒绝除法律另有规定以外的任何单位冻结、扣划。参考资料来源：搜狗百科-人民币单位存款管理办法参考资料来源：搜狗百科-单位定期存款

单位定期存款是单位客户与银行约定存款期限，将暂时闲置的资金存入银行，在存款到期支取时，银行按存入日约定的利率计付利息的一种存款。分为人民币定期存款和外币定期存款两种。　　1、存款期限　　人民币定期存款的存款期限包括三个月、六个月、一年、二年、三年、五年六个档次可供选择。　　外币定期存款包括小额外币定期存款（300万美元以下或等值外币）和大额外币定期存款（300万美元以上或等值外币）。存款期限包括一个月、三个月、六个月、一年、二年五个档次可供选择。　　2、起存金额　　人民币一万元(或等值外币)，须一次性存入。　　3、开立手续　　单位客户开立定期存款账户时，需向银行提交“单位存款存入凭条”，并预留印鉴，银行从其单位活期存款账户中转出预存款项，为其开立定期存款账户，并出具记名式“单位定期存款开户证实书”。　　4、开户对象　　凡符合开立人民币单位活期存款帐户条件的企业、事业、机关、部队、社会团体和个体经济户等均可开立人民币单位定期存款帐户，可办理本、外币定期存款业务。　　5、计息方式　　人民币单位定期存款到期支取时，按存入日中国人民银行公布的定期存款相应档次利率计息，利随本清，存期内如遇利率调整，不分段计息。如存款到期日未支取，当期存款利息自动转入本金，并按转存日中国人民银行公布的同档次挂牌利率和原约定存期自动转存。小额外币定期存款到期支取时，按存入日中国银行同业公会公布的定期存款相应档次利率计息。大额外币定期存款可享受较优惠利率，但不可以自动转存。

定期存款是指在存款时约定期限并按规定时间支取本息的存款。单位定期存款通常在单位存款中占比重很小。单位定期存款起存金额1万元，多存不限，到期一次支取本息。如提前支取，只能提前支取一次，按活期计息；如存款逾期，逾期部分按支取日挂牌公告的活期存款利率计息，不计复利。定期存款的种类有三个月、半年、一年三个档次，利率按存入日挂牌公告的利率计息，遇利率调整不分段

中国银行对单位定期存款的规定：业务综述单位定期存款是单位客户与银行约定存款期限，将暂时闲置的资金存入银行，在存款到期支取时，银行按存入日约定的利率计付利息的一种存款。分为人民币定期存款和外币定期存款两种。存款期限人民币定期存款的存款期限包括三个月、六个月、一年、二年、三年、五年六个档次可供选择。外币定期存款包括小额外币定期存款（300万美元以下或等值外币）和大额外币定期存款（300万美元以上或等值外币）。存款期限包括一个月、三个月、六个月、一年、二年五个档次可供选择。起存金额人民币一万元(或等值外币)，须一次性存入。开立手续单位客户开立定期存款账户时，需向银行提交“中国银行股份有限公司单位存款存入凭条”，并预留印鉴，银行从其单位活期存款账户中转出预存款项，为其开立定期存款账户，并出具记名式“单位定期存款开户证实书”。大额外币定期存款单笔存款起存金额在300万美元，200万英镑，340万欧元，30000万日元，2300万港币，440万加拿大元，530万瑞士法郎以上的外币存款为大额外币存款，可享受优惠利率。计息方式人民币单位定期存款到期支取时，按存入日中国人民银行公布的定期存款相应档次利率计息，利随本清，存期内如遇利率调整，不分段计息。如存款到期日未支取，当期存款利息自动转入本金，并按转存日中国人民银行公布的同档次挂牌利率和原约定存期自动转存。小额外币定期存款到期支取时，按存入日中国银行同业公会公布的定期存款相应档次利率计息，利随本清，存期内如遇利率调整，不分段计息。如存款到期日未支取，当期存款利息自动转入本金，并按转存日中国银行同业公会公布的同档次挂牌利率和原约定存期自动转存。大额外币定期存款可享受较优惠利率，但不可以自动转存。提前支取单位定期存款可提前支取，按实存天数和支取日挂牌的活期存款利率计息，利随本清，如遇利率调整，不分段计息。另外，单位客户也可凭证实书换发的“中国银行单位定期存款(质押贷款专用)存单”，向中国银行股份有限公司办理质押贷款业务。存款证实书遗失处理单位客户如遗失存款证实书，银行不挂失、不补发，客户在支取存款时可凭单位公函办理。开户对象凡符合开立人民币单位活期存款帐户条件的企业、事业、机关、部队、社会团体和个体经济户等均可开立人民币单位定期存款帐户，可办理本、外币定期存款业务。办理机构经中国银行业监督管理委员会、中国人民银行及国家外汇管理局核准的中国银行股份有限公司分理处（含分理处）以上的机构均可以办理单位定期存款业务。

7，中国人民银行可对哪些金融机构进行反洗钱现场检查

1、根据《反洗钱现场检查管理办法》第七条：中国人民银行对下列金融机构执行反洗钱规定的行为进行现场检查：（一）金融机构总部；（二）中国人民银行认为应当由其直接检查的金融机构。2、根据《反洗钱现场检查管理办法》第八条：中国人民银行分支机构对下列金融机构执行反洗钱规定的行为进行现场检查：（一）辖区内金融机构的分支机构和地方性金融机构；（二）上级行授权其现场检查的金融机构。3、上级行可以直接对下级行辖区内的金融机构进行现场检查，可以授权下级行检查应由上级行负责检查的金融机构；下级行认为金融机构执行反洗钱规定的行为有重大社会影响的，可以请求上级行进行现场检查。中国人民银行分支机构之间对管辖权有争议的，应当报请共同上级行指定管辖。扩展资料：现场检查结束后，中国人民银行县（市）支行发现被查单位执行有关反洗钱规定的行为不符合法律、行政法规或中国人民银行规章规定的，应将现场检查取得的全部材料报告其上一级分支机构，由上一级分支机构按照有关规定进行后续处理。中国人民银行及其地市级以上分支机构发现金融机构执行有关反洗钱规定的行为不符合法律、行政法规或中国人民银行规章规定的；应先制作《现场检查意见告知书》，经本行（部）行长（主任）或副行长（副主任）批准并加盖本行（部）行政公章后，送交被查单位。《现场检查意见告知书》应以检查事实为依据，符合反洗钱法律法规和规章规定，内容应包括检查时间、检查事项、检查内容、对被查单位执行有关反洗钱规定行为的认定和对被查单位处理的初步意见。参考资料来源：搜狗百科-反洗钱现场检查管理办法

附件2 金融机构反洗钱年度报告模板 xxxx机构反洗钱xxxx年度报告 xxxx人民银行：按照《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》要求，现将我单位（含所辖分支机构）上一年度反洗钱工作情况报告如下：一、反洗钱工作整体情况及机构概况本机构（含本级机构及所辖分支机构，下同）反洗钱工作总体情况。二、反洗钱工作机制建立情况（一）内控制度建立和修订情况。（二）机制设置情况。报告本机构反洗钱组织架构设置情况，反洗钱工作体系的运作情况，可疑交易分析甄别的模式，对新型业务的洗钱风险研判机制等。（三）技术保障情况。报告本机构反洗钱业务应用系统建设和反洗钱工作技术保障情况。（四）人员配备与资质情况。报告本机构反洗钱工作岗位的人员配备，以及反洗钱岗位人员业务能力或业务资质情况。报告模板使用要求： 1、文字报告文件名（word格式）：年度.金融机构编码（或支付业务许可证编码）.机构名称.年度报告例如：2014. c1010211000012.中国工商银行.年度报告 2、附表文件名（excel格式）：年度.金融机构编码（或支付业务许可证编码）.机构名称.年度报表例如：2014. c1010211000012.中国工商银行.年度报表

反洗钱现场检查管理办法（试行）第七条　中国人民银行对下列金融机构执行反洗钱规定的行为进行现场检查：　　（一）金融机构总部；　　（二）中国人民银行认为应当由其直接检查的金融机构。　　第八条　中国人民银行分支机构对下列金融机构执行反洗钱规定的行为进行现场检查：　　（一）辖区内金融机构的分支机构和地方性金融机构；　　（二）上级行授权其现场检查的金融机构。　　第九条　上级行可以直接对下级行辖区内的金融机构进行现场检查，可以授权下级行检查应由上级行负责检查的金融机构；下级行认为金融机构执行反洗钱规定的行为有重大社会影响的，可以请求上级行进行现场检查。　　第十条　中国人民银行分支机构之间对管辖权有争议的，应当报请共同上级行指定管辖。第三章　现场检查准备　　第十一条　中国人民银行及其分支机构（以下简称检查单位）应了解和分析所管辖的金融机构反洗钱工作情况，确定被检查的金融机构（以下简称被查单位）。　　第十二条　检查单位对被查单位进行现场检查应当立项。检查单位的反洗钱执法部门就每个被查单位要分别填写《现场检查立项审批表》（附件1），制定《现场检查实施方案》（附件2），经本行（部）行长（主任）或者主管副行长（副主任）批准后组织实施。　　第十三条　检查单位在现场检查实施前应成立现场检查组。检查组成员包括组长、主查人和检查人员。　　根据实际情况，可在检查组下成立若干专项检查小组，每个专项检查小组成员不得少于2人。　　第十四条　检查组组长负责现场检查的全面工作。职责如下：　　（一）主持进场会谈和离场会谈；　　（二）确认现场检查结果；　　（三）决定现场检查中的其他重要事项。　　第十五条　主查人的职责如下：　　（一）决定现场检查进度；　　（二）组织起草《现场检查报告》和《现场检查意见书》等检查文书；　　（三）管理被查单位提供的业务档案和有关资料；　　（四）决定现场检查组织和实施中的其他有关事项。　　第十六条　检查人员按照分工具体实施现场检查。　　第十七条　检查单位应制作《现场检查通知书》（附件3）一式2份，1份于进场5天前送达被查单位，另1份由检查单位留存。对需要立即进场现场检查的，可在进场时出示《现场检查通知书》。　　需要被查单位于检查组进场前报送或进场时提供有关数据、资料的，检查单位应在《现场检查通知书》中具体列明所需数据、资料的内容、范围。　　第十八条　检查组进场前，检查单位应对检查组成员进行专项培训，要求检查组成员掌握现场检查实施方案、现场检查要求和被查单位有关情况，遵守工作纪律等。第四章　现场检查实施　　第十九条　检查组应向被查单位出示《中国人民银行执法证》和《现场检查通知书》，按《现场检查通知书》确定的时间进驻被查单位。　　检查组应与被查单位举行进场会谈，会谈由检查组组长主持。会谈内容包括：　　（一）检查组组长宣读《现场检查通知书》，说明检查的目的、内容、时间安排以及对被查单位配合检查工作的要求；　　（二）听取被查单位的反洗钱工作介绍（被查单位应提供文字材料交检查组归档）。　　主查人负责编制《现场检查进驻会谈纪要》（附件4），并由检查组组长和被查单位负责人签字确认。　　第二十条　检查组调阅被查单位会计凭证等资料应填制《现场检查资料调阅清单》（附件5）一式2份，由主查人和被查单位负责人签字确认，1份交被查单位，1份由检查组留存。现场检查结束后，检查组应将调阅资料退回被查单位，由主查人和被查单位负责人分别在《现场检查资料调阅清单》上签字确认。　　第二十一条　检查组进行现场检查时，应对检查工作进行记录，编制《现场检查工作底稿》（附件6）。检查组应对所编制的《现场检查工作底稿》的真实性负责。　　第二十二条　检查组应就检查中发现的问题进行取证。取证材料包括被查单位有关凭证、报表和反洗钱工作档案等原件或复印件。取证时检查组应不少于2人在场，并填写《现场检查取证记录》（附件7）。　　《现场检查取证记录》上应载明证据的来源和取得过程；证据的编号、名称、证据原件或复印件等情况。　　《现场检查取证记录》由检查人员、主查人及证据提供人、被查单位负责人分别签字或盖章，并由被查单位在所附的证据材料上加盖行政公章或业务章。证据提供人、被查单位负责人拒绝签字或者盖章的，检查人员应当在《现场检查取证记录》上注明。　　第二十三条　在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查单位行长（主任）或者主管副行长（副主任）批准，检查组可对有关证据材料予以先行登记保存。　　登记保存时，检查组需填写《现场检查登记保存证据材料通知书》（附件8）一式2份，1份由检查组留存，另1份加盖检查单位行政公章后送被查单位签收。被查单位拒绝签收的，检查组应在《现场检查登记保存证据材料通知书》上注明。对先行登记保存的，检查单位应当在7日内及时作出处理决定。　　第二十四条　检查组应按《现场检查通知书》确定的时间离开被查单位。如需延期，应报本行（部）行长（主任）或者主管副行长（副主任）批准，并于《现场检查通知书》确定的离场日3天前告知被查单位。　　第二十五条　离开被查单位前，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈，由检查组组长通报检查的有关情况。第五章　现场检查处理　　第二十六条　检查人员应对《现场检查工作底稿》进行分类整理，拟写现场检查总结，并将现场检查总结和《现场检查工作底稿》一并交主查人审核。　　主查人应组织检查人员对有关检查内容进行复核、综合分析，制作《现场检查事实认定书》（附件9）。检查组组长应在《现场检查事实认定书》的每1页签字。此项工作应于现场检查离场次日起15个工作日内完成。　　第二十七条　检查组应将《现场检查事实认定书》发给被查单位。被查单位应在收到之日起5个工作日内，以书面形式对《现场检查事实认定书》所述事实进行确认或提出异议。对《现场检查事实认定书》所述事实没有异议的，被查单位应在每1页加盖行政公章，并由被查单位主要负责人签字确认；有异议的，被查单位应提交说明材料及证据，检查组应予以核实。被查单位超过时限未反馈的，不影响检查单位根据证据对有关事实的认定。　　第二十八条　在核实现场检查事实并确认检查程序符合法律规定后，检查组应起草《现场检查报告》（附件10），报本行（部）行长（主任）或者副行长（副主任）。报告的主要内容包括：　　（一）现场检查基本情况，包括检查内容、范围、时间以及检查方案的执行情况等；　　（二）被查单位执行反洗钱规定的基本情况；　　（三）被查单位涉嫌违反反洗钱规定的具体情况（所述事实应与《现场检查事实认定书》的内容相一致）；　　（四）提出依法应当给予行政处罚、不予行政处罚、移送等情况的建议及其依据；　　（五）其他值得关注的问题。　　第二十九条　现场检查结束后，对被查单位执行有关反洗钱规定的行为符合法律、行政法规或中国人民银行规章规定的，检查单位应当直接制作《现场检查意见书》（附件11），经本行（部）行长（主任）或者副行长（副主任）批准，并加盖本行（部）行政公章后，送交被查单位。　　《现场检查意见书》应当包括检查时间、检查事项、检查内容、对被查单位执行有关反洗钱规定行为的认定、检查结论。　　第三十条　现场检查结束后，中国人民银行县（市）支行发现被查单位执行有关反洗钱规定的行为不符合法律、行政法规或中国人民银行规章规定的，应将现场检查取得的全部材料报告其上一级分支机构，由上一级分支机构按照有关规定进行后续处理。　　第三十一条　现场检查结束后，中国人民银行及其地市级以上分支机构根据现场检查情况或者中国人民银行地市级分支机构根据县（市）支行报送的材料，发现金融机构执行有关反洗钱规定的行为不符合法律、行政法规或中国人民银行规章规定的，应先制作《现场检查意见告知书》（附件12），经本行（部）行长（主任）或副行长（副主任）批准并加盖本行（部）行政公章后，送交被查单位。　　《现场检查意见告知书》应以检查事实为依据，符合反洗钱法律法规和规章规定，内容应包括检查时间、检查事项、检查内容、对被查单位执行有关反洗钱规定行为的认定和对被查单位处理的初步意见。　　第三十二条　被查单位对《现场检查意见告知书》有异议的，应当在收到《现场检查意见告知书》之日起10日内向发出《现场检查意见告知书》的中国人民银行及其地市级以上分支机构提出陈述、申辩意见；被查单位陈述的事实、理由以及提交的证据成立的，发出《现场检查意见告知书》的中国人民银行及其地市级以上分支机构应当予以采纳；被查单位在规定期限内未提出异议的，不影响发出《现场检查意见告知书》的中国人民银行及其地市级以上分支机构根据现场检查相关证据对被查单位有关行为的认定和处理。　　第三十三条　中国人民银行及其地市级以上分支机构应当根据被查单位对《现场检查意见告知书》陈述和申辩的意见以及《现场检查事实认定书》和其他相关证据制作《现场检查意见书》，经本行（部）行长（主任）或副行长（副主任）批准并加盖本行（部）行政公章后，送交被查单位。　　本《现场检查意见书》的内容除检查时间、检查事项、检查内容、对被查单位执行有关反洗钱规定行为的认定外，还应当包括对被查单位的处理意见。　　第三十四条　中国人民银行及其地市级以上分支机构根据现场检查记录、《现场检查事实认定书》、《现场检查意见书》以及其他证据材料初步认定被查单位执行有关反洗钱规定的行为不符合法律、行政法规或中国人民银行规章规定，且依法拟给予行政处罚的，应当按照《中国人民银行行政处罚程序规定》（中国人民银行令〔2001〕第3号）对被查单位进行处理。　　第三十五条　对于检查中发现的涉嫌洗钱犯罪的线索，检查单位应依法移送公安机关。第六章　附　　则　　第三十六条　本办法由中国人民银行负责解释。　　第三十七条　本办法自发布之日起实施。　　附件：1．现场检查立项审批表（略）　　　　　2．现场检查实施方案（略）　　　　　3．现场检查通知书（略）　　　　　4．现场检查进驻会谈纪要（略）　　　　　5．现场检查资料调阅清单（略）　　　　　6．现场检查工作底稿（略）　　　　　7．现场检查取证记录（略）　　　　　8．现场检查登记保存证据材料通知书（略）　　　　　9．现场检查事实认定书（略）　　　　　10．现场检查报告（略）　　　　　11．现场检查意见书（略）　　　　　12．现场检查意见告知书（略）