金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，金融机构违反金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法下列哪

来源：整理时间：2023-12-30 17:57:24 编辑：律生活手机版

本文目录一览

1，金融机构违反金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法下列哪
2，反洗钱的一法两规定指的是什么
3，金融机构哪些情况要提交大额可疑交易报告
4，5万元以上的现金交易和20万元以上的转账交易的区别
5，银行转账多少为频繁
6，你好中国银行同行转账一千万多久能到账

1，金融机构违反金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法下列哪

应该选D，因为银监会不负责反洗钱工作，当然也没有处罚权。

你这样的情况，不可能发生的，京东服务还是很好，建议你继续与京东沟通，京东的服务还是很好的，是不是如果确实没有成功，过几天就会退回来，不要担心，不会跌的，我在京东都买过四五十万的东西，都没问题

金融机构违反金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法下列哪

2，反洗钱的一法两规定指的是什么

通常说的应该是 “一规两办法 ” 《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

指的是《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（

反洗钱的一法两规定指的是什么

3，金融机构哪些情况要提交大额可疑交易报告

金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：（一）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。（二）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。（三）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。（四）交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

金融机构哪些情况要提交大额可疑交易报告

4，5万元以上的现金交易和20万元以上的转账交易的区别

2016年年底，中国人民银行发布《金融机构大额买卖和可疑买卖报告管理方法》，决议从2017年7月1日起施行！主要是为针对洗钱而停止汇款管制。详细规则是：①当日单笔或者累计买卖钱5万元以上（含5万元）、外币等值1万美圆以上（含1万美圆）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他方式的现金收支。②非自然人客户银行账户与其他的银行账户发作当日单笔或者累计买卖钱200万元以上（含200万元）、外币等值20万美圆以上（含20万美圆）的款项划转。

现金支付，应该是指去银行提现金吧~一楼说的是一个原因另一个原因是银行基本没有多少备用现金，你看到每天有运钞车到银行运钱就知道啦~如果银行没有多少备用现金的情况下，你去银行提大量的现金的话，可能会造成银行的资金短缺，毕竟这么大一个银行，一天不可能只有你一人提钱是吧~所以五万以上的都得提前一天跟银行说一声其实呢，如果你提现金的额度不大，偶尔忘记跟银行说的话，银行都会让你提钱的~

5，银行转账多少为频繁

单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上会被认为交易频繁，资金会被银行风控系统监管。如果多次交易金额在五万以上，则认为次数频繁，会被监控。除此之外，大额支付交易也会被监控。依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条规定：金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。通常，银行的反洗钱岗监测到可疑交易后会上报人行，人行在进一步交叉对比该用户资金的来源与流向等因素，之后再综合考量要不要进行洗钱调查；可疑交易就是指该账户交易行为与用户身份不匹配，较为常见的就是当月的多笔资金流入远远高于用户工资水平，如果该可疑用户无法解释资金来源，可能会被警察调查。

6，你好中国银行同行转账一千万多久能到账

网银显示交易状态为交易成功时，收款账户到账及入账时间由收款行决定。正常情况下，到账时间一般为1分钟左右。账户一次转账1000万，属于大额交易，应报大额交易报告。2017年7月1日开始施行的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，自然人单日单笔或累计等值人民币50万元（含）以上的境内划转，等值20万元（含）以上的跨境交易；或者对公账户单日或累计等值200万元（含）人民币以上的境内划转，或者等值20万美元（含）以上的跨境交易，都属于大额交易的上报范畴，是需要在交易发生之后及时上报给监管部门的。中国银行转账到账时间可分为实时到账、普通到账和次日到账，另外，实际到账时间以银行清算系统和收款行入账实际时间为准。1、实时到账：仅支持中国银行系统内转账，且时间为9:00-17:00之间；2、普通到账：中国银行系统内向他人转账可以操作普通到账，到账延时2小时；3、次日到账：通过ATM机或跨行向他人转账，需要24小时后到账，24小时内可申请撤销转账，实际到账时间一般为1-3个工作日。扩展资料（1）短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；（2）资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符，比如一个卖日用百货的小公司，动不动就几百万上千万的流水？（3）资金收付流向与企业经营范围明显不符，比如做餐饮的，天天收到钢铁公司的大额转账，再往影视娱乐公司转？（4）相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；（5）长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；（6）存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符、或个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付；参考资料来源：中国银行-转账汇款常见问题——企业网上银行

如网银显示交易状态为交易成功时，收款账户是否到账及入账时间由收款行决定。正常情况下，到账时间一般为1分钟左右。1、转账汇划中待授权业务在时间上限制对于待授权的业务，如果用户一个月没有处理的话，该笔业务会自动变为“银行退回”。2、对一笔已经提交成功的交易进行撤销如果用户指定的付款日期为未来的某一天，可以通过“撤销”功能自行撤销该交易；如果用户指定的付款日期为当日且交易状态已经成为银行处理中，需要与开户行联系，如为自动处理交易将无法撤销。扩展资料：一、客户业务编号”作用1、避免因误操作而导致业务被重复提交。2、可以方便客户查询。系统若发现新提交的客户业务编号此前提交的客户业务编号重复时，该笔委托将无法提交，同时，系统将予以错误提示。二、到付款日时对此笔交易进行处理的问题不需要进行处理，网上银行系统会根据用户提交的支付指令，在指定的付款日期（工作日）自动进行此笔业务的相应处理。参考资料来源：中国银行-转账汇款常见问题——企业网上银行

您好同行机构之间的汇款和转账，都是即时到帐的！一般三分钟就到帐了！如果你的资金达到一千万的话，那么不管是同行还是跨行马上就可以到账,就是要些手续费。一般转账,跨行需要一到三个工作日可以到账,现在基本上一天就可以到帐了。

一般是24小时之内到账一般有两种方法1.到柜台办理，你向职员说要转账到那个银行户头上，他就会给单你填，如跨行的，一般要收手续费。2.开通网上银行业务转账，如你经常要转账，建议办理这种方式，可节省手续费，但目前据了解，建行网上银行有这一业务，且年底前免跨行手续费。

2016年12月1号后，通过银行柜台atm机转账的，需要24小时后到账，收款方会先收到银行的流水单，但实际款项并未到账，未到账期间可以撤销。通过网上银行，手机银行转账的，分为三种即时到账，普通到账，次日到账。具体看你选择哪个