非法放贷罪，最新违法发放贷款罪处罚标准是怎么样的

本文目录一览

1，最新违法发放贷款罪处罚标准是怎么样的
2，个人非法放贷罪如何认定
3，未经批准擅自发放贷款构成什么罪
4，什么是违法向关系人发放贷款罪
5，违法发放贷款罪
6，违法向关系人发放贷款罪的认定

1，最新违法发放贷款罪处罚标准是怎么样的

1、自然人犯本罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。 2、单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照上述对个人犯罪的规定处罚。

2，个人非法放贷罪如何认定

我国尊崇罪刑法定原则，《刑法》并没有规定个人非法放贷罪。涉及放贷的一般以普通民事案件处理。借贷双方约定的利率未超过年利率24%，出借人请求借款人按照约定的利率支付利息的，人民*应予支持。借贷双方约定的利率超过年利率36%，超过部分的利息约定无效。借款人请求出借人返还已支付的超过年利率36%部分的利息的，人民*应予支持。

个人非法放贷罪如何认定

3，未经批准擅自发放贷款构成什么罪

你好，如果未经批准擅自发放贷款，也就是私放，这种将构成违法发放贷款罪。如果数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

额

危险化品安全管理条例；运输道路交通安全；产华民共安全产；产消防事故消防；相关安全条例

4，什么是违法向关系人发放贷款罪

违法向关系人发放贷款罪，是指银行或者其他金融机构以及银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件，造成较大损失的行为。自然人犯非法向关系人发放贷款罪自然人犯非法向关系人发放贷款罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；造成重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。重大损失的认定标准，参照司法解释关于玩忽职守罪立案标准的规定，建议可以五万元为起点数额。以后如有司法解释，可严格按照司法解释处理。单位犯罪单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照上述对个人犯罪的规定处罚。

5，违法发放贷款罪

　1、个人违法发放贷款，造成直接经济损失数额在50万元以上的；　　2、单位违法发放贷款，造成直接经济损失数额在100万元以上的。　　刑法第186条第2款、第3款规定，银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处1万元以上100万元以下罚金；造成特别重大损失的，处5年以上有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金。单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。　　构成本罪，必须达到“造成重大损失”的标准。由于这类犯罪与违法向关系人发放贷款罪相比，行为人的主观恶性和客观危害要相对小一些，因此，构成犯罪的数额要求相应高一些。免费刑事辩护法律咨询就到法帮网 http://www.fabang.com/ask/browser.php?tid2=108

6，违法向关系人发放贷款罪的认定

在当前市场经济浪潮中，资本已成为基本的生产要素，资金作为资本的最重要的表现形式已经成为公司、企业的命脉，是其赖于生存和发展的基础，金融机构是提供企业所需资金的主要渠道，企业对金融机构贷款需求量日益膨胀，所以他们对金融机构的工作人员采取各种手段，千方百计套取资金，这就导致金融机构的工作人员在发放贷款上失去原则，无视法律、法规和规章制度，使违法发放贷款案高发。违法发放贷款罪的定义是指银行或者其它金融机构及其工作人员违反法律、行政法规的规定，向关系人以外的人发放贷款，造成重大损失的行为。对违反放发放贷款犯罪行为的认定主要从其侵害的客体、损失额度、主观行为表现等几方面着手。首先，本罪所侵害的客体是国家的金融制度。在客观上的表现为行为人具有违反法律、行政法规的规定，对于违法行为认定的依据主要是《贷款通则》和《中华人民共和国商业银行法》，在这二部法律中有关对贷款发放的规定是作为认定放贷人的行为是否违法的主要依据。在《贷款通则》中对于借款人的要求：有按期还本付息的能力，原应付贷款利息和到期贷款已清偿;没有清偿的，已经做了贷款人的认可的偿还计划。对贷款程序的要求：信贷人员要对贷款进行调查，贷款人受理借款人申请后，应当对借款人的信用等级以及借款的合法性、安全性、盈利性等情况进行调查，核实抵押物、质物、保证人的情况，测定贷款的风险度;在贷后检查上，贷款发放后，贷款人应当对借款人执行借款合同情况及借款人的经营情况进行追踪调查和检查。在《中华人民共和国商业银行法》中，第三十五条，商业银行贷款，应当对借款人的借款用途、偿还能力、还款方式等情况进行严格审查;第三十六条，商业银行贷款，借款人应当提供担保。商业银行应当对保证人的偿还能力，抵押物、质物的权属和价值以及实现抵押权、质权的可行性进行严格审查。其次，在主观方面可能是故意也可能是过失。具体讲，滥用职权发放贷款是故意犯罪，玩忽职守发放贷款一般是过失，但其违反法律、行政法规的规定则是故意的，不论行为人是不履行自己的职责，还是不认真履行自己职责，还是行为人滥用职权，发放人情贷款或者以贷谋私，都可以构成本罪。信贷人员在实际工作中，往往玩忽职守，该调查的不调查，该检查的不检查，而只是坐等放贷，凭主观任意发放贷款。在我们最近办理的一起农村信用社信贷人员违法发放贷款案中，犯罪嫌疑人周某，滥用手中的职权，只需要经介绍人介绍就可以把二、三万元的贷款放给一个陌生人，而没有进行任何的调查，贷款放出去以后也没有跟踪检查，导致一百多万元的贷款集中到少数人的手中，形成“垒大户”贷款，使贷款风险集中，形成不良贷款。在这过程中，贷款究竟是谁用的，彼此心照不宣。周某明知或者应该知道一些贷款是介绍人用的，明知自己的行为可能造成贷款无法收回的后果，还是把贷款放出去，所以犯罪故意即可认定。周某的犯罪故意具有一定的隐蔽性，这就给*机关调查带来一定的难度。第三，对损失的认定。这是正确把握立案标准，区分罪与非罪的界限。本罪属于结果犯，只有在行为人因违法发放贷款造成重大损失时，才能以犯罪论处。根据*部、最高人民检察院《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》的有关规定，个人违法发放贷款造成直接经济损失在50万元以上的，应予追诉。对于没有造成损失或者损失不大的，不构成犯罪，应按照商业银行法第76条的规定，给予处分。在这一点上，本罪与违法向关系人发放贷款罪不同，违法向关系人发放贷款罪造成较大损失即构成犯罪，而本罪构成重大损失才构成犯罪。在我国的现行法律中，对损失的界定还没有一套完整的体系，这就给实际侦查工作带来一定的困难。在侦查办案中，对违法发放贷款造成实际损失的认定，主要是通过对因违法发放而造成的逾期贷款数额的确定，只要是逾期的贷款，并且这些贷款逾期是由于违法发放造成的，在*机关立案后至移送起诉前仍没有归还就可认定为损失，而无论用款人是否承诺归还。在此期间，如*款被归还，则归还的部分只可作为定罪量刑的依据，仍界定为损失。