再次，业务部门需要整改洗钱的工作态度，不能和以前一样了。虽然有洗钱的工作领导小组，但实际上洗钱的所有工作都是管理部门的事，人民银行在防-洗钱工作中的主要职责是什么？根据《反-洗钱金融机构规定》第五条，中国人民银行依法履行下列反-洗钱监督管理职责: (一)制定或者配合银监会、证监会、保监会制定金融事务，(2)负责监控本外币柜台资金洗钱；(三)监督检查金融机构履行义务的情况；(四)调查职责范围内的可疑交易活动；(五)向侦查机关举报涉嫌洗钱违法犯罪的交易活动；(六)依照有关法律、行政法规的规定，与境外防洗钱交换与防洗钱有关的信息和资料；(七)国务院规定的其他有关职责。
洗钱风险自评估几乎涉及农信社的所有区域、客户、产品业务和业务渠道，因此也是一项需要各部门共同完成的任务，其工作难度和工作量相当大，不亚于一次综合执法检查。首先，需要高管层亲自推动执行，董事、监事、高级管理人员全面履行职责。其次，管理部门要学会了解制度和监管要求，改进评价和管理方法，拿出工作方案。再次，业务部门需要整改洗钱的工作态度，不能和以前一样了。虽然有洗钱的工作领导小组，但实际上洗钱的所有工作都是管理部门的事。
根据《反金融机构条例》第五条洗钱，中国人民银行依法履行下列反金融机构洗钱监督管理职责: (一)会同银监会、证监会、保监会制定或者联合制定反金融机构洗钱。(2)负责监控本外币柜台资金洗钱；(三)监督检查金融机构履行义务的情况；(四)调查职责范围内的可疑交易活动；(五)向侦查机关举报涉嫌洗钱违法犯罪的交易活动；(六)依照有关法律、行政法规的规定，与境外防洗钱交换与防洗钱有关的信息和资料；(七)国务院规定的其他有关职责。
需要手动检查排除。书面内容包括:排除理由过于简单，输入的排除理由只是简单的一句话，排除理由比例较大，排除理由为空，还有一些排除理由没有实质性内容。虽然做了很长一段文字描述，但是排除原因与案例可疑特征不符，输入的排除原因与洗钱system-captured相反。Anti-洗钱可疑交易排除，长期闲置的账户突然被不明原因激活，或者资金流量较小的账户突然出现异常资金流入，短时间内大量资金收付。
在这个过程中，对我们各个岗位的工作人员的分析能力提出了一些要求。最近在一个月内对可疑案例的处理情况的抽查中，发现很多问题不符合监管要求，尤其是排除可疑案例中录入的排除原因，具体包括:1。排除理由太简单了，输入的排除原因只是简单的一句话，只描述了客户的职业或行业。这只是客户尽职调查的一个方面，很多情况下，仅凭一个信息点是无法直接排除可疑情况的。
